今天给各位分享保险经纪公司财务软件有哪些的知识，其中也会对保险经纪公司财务软件有哪些内容进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、保险经纪类的保监局要的财务软件说明怎么弄去哪弄？有模板吗
• 2、财务数据分析工具哪款好用？
• 3、谁是保监会推荐的保险中介机构信息化建设备软件供应商
• 4、新成立的保险中介公司如何进行保险中介机构信息化建设?

保险经纪类的保监局要的财务软件说明怎么弄去哪弄？有模板吗

保险经纪机构设立时采用的组织形式

（1）有限责任公司；

（2）股份有限公司。

保险经纪公司的注册资金

保险经纪公司的注册资本不得少于人民币5000万元，且必须为实缴货币资本。

保险经纪公司的名称拟定

保险经纪机构的名称中应当包含“保险经纪”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。

保险经纪公司的股东自然人满足什么样的条件

自然人股东或发起人的身份证明复印件和《保险经纪机构自然人股东个人简历表》（①需同时提供人民银行出具的最近三年的个人信用报告以及公安部门出具的无犯罪记录证明；若受过法律、行政法规处罚，须另附材料说明具体情况；②有保险从业经历的，还必须提供保险从业经历的诚信证明；③保险公司员工投资保险经纪公司的，应当书面告知所在保险公司，并递交保险公司知情回执；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意，并递交书面同意证明）；4）反洗钱声明书5）出资承诺书。

保险经纪公司的股东企业法人需提供的资料

非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表，最近三年无重大违法行为的承诺书、出资承诺书，反洗钱申明。

保险经纪公司允许经营的业务

保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务:

（1）为投保人拟订投保方案，选择保险公司以及办理投保手续；

（2）协助被保险人或者受益人进行索赔；

（3）再保险经纪业务；

（4）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；

（5）中国保监会批准的其他业务。

保险经纪公司的股东外资企业占比

保险经纪公司的股东可以是外资企业，但是外资企业所占股份比例不能高于49%，港澳台及外籍人士投资保险经纪机构，如果股份达到或超过25%，不属深圳保监局受理范围，需直接向中国保监会递交设立申请。

保险经纪公司如何申请？

保险经纪公司目前采用后置审批制度，可以先去当地工商局办理登记，取得营业执照后再去中国保监会办理后置审批，中国证监会颁发经营许可证后才能营业。

保险经纪公司的高管资质要求

《保险经纪机构董事长（执行董事）、高级管理人员任职资格申请表》及相关证明材料（相关证明材料包括：①身份证明、学历证书、《资格证书》复印件，与个人简历相符的工作经历证明，公安部门出具的无犯罪记录证明，人民银行出具的最近三年的个人信用报告；②有保险从业经历的，还必须提供保险从业经历的诚信证明，可与工作经历证明合并出具；③拟任职人员在存在潜在利益冲突的机构任职的，应提交从原单位辞职的证明、辞职承诺书或者公司股东会、股东大会同意兼职的证明）；业务人员的《资格证书》复印件。

保险经纪公司设立分支机构要求

保险经纪公司以《保险经纪机构监管规定》注册资本最低限额1000万设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元。保险经纪公司注册资本达到人民币2000万元的，设立分支机构可以不再增加注册资本。

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财务数据分析工具哪款好用？

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财务会计与审计专业毕业生的就业前景十分广阔，在各行各业财政、金融、税收、经贸等企事业单位从事会计、审计、财务管理等工作。如：保险业统计员、审计师、银行检测员、收益管理员、预算控制分析员、注册公共会计师、金融主管、教授、公共会计师、证券经纪人、系统分析员、税务专家、财政官员、信托会计师、保险业者、政府部门、银行/金融部门、工业、六大会计公司、咨询公司、非盈利性组织、政府部门、索赔协调员、客户信贷员、成本会计师、信贷与回收专家、政府会计师。

谁是保监会推荐的保险中介机构信息化建设备软件供应商

银保监会新规正式施行，没有信息系统不得经营保险中介业务！-工保网

保险中介机构信息化建设与管理，是本世纪初国家监管部门对于保险中介行业发展提出的一项重要发展目标。2007年4月10日，为推进保险中介行业的规范化、专业化经营，保监会印发《关于加强保险中介机构信息化建设的通知》（以下简称“通知”），提出“加强保险中介机构信息化建设”要求。

但该文件仅围绕“建立保险中介业务和财务管理软件”和“加强保险中介业务档案的电子化管理”提出初步发展要求。随着近年来国内保险中介市场快速发展，保险机构数量不断增加，部分保险机构日益暴露出信息化治理不完备、信息系统建设不规范、信息安全机制不健全等问题，严重影响着保险中介机构的合规经营与健康发展。

2020年以来，银保监会不断加强对保险中介市场的规范管理，首次提出推动构建新型保险中介市场体系，保险中介机构信息化建设与管理任务再次被提上日程。2021年1月12日，银保监会发布《保险中介机构信息化工作监管办法》，对保险中介机构信息化建设与管理工作提出全面要求，明确指出不符合《办法》要求的保险中介机构，不得经营保险中介业务。

一、重点解析

区别于2007年《通知》的初步发展要求，此次《办法》共计6章36条，对保险中介机构信息化建设与管理工作提出全面要求，这里主要就其中的信息系统、中介主体、管理要求等重点内容进行解析。

信息系统

作为此次《办法》的重点与核心内容，第三章“信息系统”对保险中介机构的信息化建设管理工作提出明确任务要求：根据业务规模和发展需要，建立相匹配的业务管理、财务管理和人员管理等信息系统。

1

业务管理系统能够记录并管理业务协议、保险业务详细情况、客户信息、相关凭证和其他业务情况等。

2

财务管理系统能够记录并管理财务总账、科目明细账、应收应付、会计报表、发票等。

3

人员管理系统能够记录并管理保险中介从业人员的基本信息、入职离职、用工合同、执业登记、人力薪酬、培训和奖惩等情况。

4

业务管理、财务管理与人员管理系统的数据能够匹配一致、相互验证。

同时，《办法》还要求保险中介机构信息系统应实现与保险公司系统、保险中介监管相关信息系统的数据对接。

1

通过技术手段实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接。

2

能够生成符合监管要求的数据文件，通过技术手段实现与保险中介监管相关信息系统的数据对接。

中介主体

此次《办法》内容中的亮点之一，即是明确信息化建设管理面对的中介主体，既包括保险专业中介机构，也包括保险兼业代理机构。这意味着，如4S店、旅行社等保险兼业代理机构将同专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构一样，被要求建立自身的业务管理、财务管理、人员管理等信息系统，并满足《办法》中的其他相关信息化建设管理要求。

此前，由于保险兼业代理机构数量较多、分布较广、行业较为复杂，且有着主业的财务、业务渠道掩护，无论常态市场监管还是动态稽查都存在很大难度，成为行业管理的一大难题。此次《办法》发布后，有关部门负责人在答记者问中明确指出：兼业机构虽然只是兼营保险代理业务，但在代理活动中其业务环节和涉及的消费者个人信息与专业机构基本一致，而且中小兼业机构在保险代理业务管理、财务管理和从业人员管理上往往不如专业机构规范，更需加强监管，故兼业机构应该在保险代理业务方面与专业机构保持一致的信息化工作要求。

管理要求

1.独立完整

根据《办法》规定，保险中介机构的重要信息化机制、设施及其管理应当保持独立完整，与关联企业相关设施有效隔离，严格规范信息系统和数据的访问、使用、转移、复制等行为，不应向关联企业泄露保单、个人信息等数据信息。

2.数据对接

依据《办法》规定，保险中介机构信息系统一方面应能够及时、完整、准确记录财务、业务、人员情况，实现与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接；另一方面能够生成符合监管要求的数据文件，通过技术手段实现与保险中介监管相关信息系统的数据对接。

3.监管执行

依据《办法》要求，银保监会授权各派出机构开展保险中介机构信息化工作日常监管、指导与检查，保险中介机构应按监管要求通过保险中介监管相关信息系统及时向银保监会及其派出机构报告监管事项、报送监管数据。保险机构信息化工作不符合《办法》要求，不得经营保险中介业务。

当然，《办法》为保险中介机构信息化建设留出了一年的过渡整改时期，保险中介机构应在《办法》实施之日起一年内完成整改并向监管部门报送报告。

二、行业影响

长期以来，我国保险中介市场一直存在中介机构数量庞大、经营水平参差不齐、从业人员流动性大、兼业代理机构市场经营不规范等多方面市场发展问题。《办法》对保险中介机构与兼业代理机构提出全面信息化建设要求，无形中提高着保险中介行业准入门槛与监管要求，实现了保险中介市场新一轮的优胜劣汰，进一步规范保险中介市场经营秩序，提高保险中介经营水平与服务质量。

具体而言，国内2600多家专业保险中介机构与32000多家保险兼业代理机构中，只有少数机构实现了与保险公司的系统对接，大部分保险中介机构尤其是保险兼业代理机构依旧使用传统的邮件、社交媒体等线下人工方式进行对接。而客观上，信息系统的研发费用动辄可达百万元，对于中小型保险中介机构形成沉重的企业经营挑战。

当然，《办法》中虽然提出可以采用合作开发、定制开发、外包开发和购买云服务方式实现信息系统建设任务，但从文件内容对保险中介机构信息化建设的长远发展要求来看——“提高自主研发能力，逐步降低对外包服务商的依赖”，独立的信息系统将成为未来专业保险中介机构信息化发展的必经之路。因此，《办法》实际上为众多保险中介机构及兼业代理机构竖起一道高高的业务经营门槛，加剧着保险中介市场竞争。通过淘汰一批“小乱差”的市场经营主体，进一步规范保险中介市场秩序，提高保险中介经营水平与服务质量。

此外，“信息系统建设”要求保险中介机构与保险公司实现系统互通、业务互联、数据对接，同时生成符合监管要求的数据文件与保险中介监管信息系统数据对接，解决了此前一些保险中介机构在业务信息交互、业务流程管理、业务监管数据报送等方面存在的不规范、不透明、不及时准确等问题，有利于保险中介机构与保险公司业务信息交互的规范、透明、可追溯，有利于解决监管部门在保险中介市场监管中面临的困境，提升监管效能。

新成立的保险中介公司如何进行保险中介机构信息化建设?

加强保险中介机构的信息化建设，对实现保险中介行业规范化、专业化经营具有重要意义，有利于提高保险中介行业的整体经营治理水平，增强保险中介机构的自主创新能力，从而提升保险中介机构的核心竞争力。当前我国保险中介行业的信息化建设还处于起步阶段，远远滞后于保险业发展的要求，已经成为影响保险中介行业持续健康发展的重要因素。因此，加强保险中介行业的信息化建设，是实现保险中介行业健康和谐发展的重要举措。

加强保险中介机构信息化建设的目标任务首选要建立保险中介业务和财务治理软件。建立业务和财务治理软件是当前保险中介机构信息化建设的首要任务，目的是实现保险中介机构对主要业务、财务流程的信息化治理，确保业务和财务信息的及时、准确与安全，促进保险中介机构及其分支机构持续稳定高效运营。

各保险中介机构应结合自身情况，统筹规划本机构的信息化建设工作。保险中介机构建立业务和财务治理软件的途径包括：自主创新、联合开发或购买商业专用软件等。保险中介业务和财务治理软件应当具备单证治理、客户治理、收付费结算、保险中介服务统一发票治理等基本功能。

其次是加强保险中介业务档案的电子化治理。各保险中介机构及其分支机构除妥善保存纸质业务档案之外，还应当建立完整规范的业务电子档案。良好的数据治理是信息化建设的前提条件，保险中介机构应高度重视业务数据的电子化治理，采取有效措施，保证业务数据的真实、准确和完整，为信息化建设打好坚实基础。

在保险中介公司保险中介机构信息化建设，豆包数码的保险中介管理系统发挥了很大的作用。

①符合保险中介业标准，为功能强大、操作简便的核心业务系统；

②运行于互联网的业务操作系统，实现全国随时、随地进行操作；

③与各保险公司实现数据对接，可实现远程异地出单目标，降低销售成本开支；

④强大的业务系统辅助功能，提高工作效能，成为个人会员创业平台。

宗旨： 旨在采用先进的信息技术和现代企业经营机制，通过与各保险公司的端口对接，为被保险人提供咨询服务，吸纳保险中介人共享一个 业务系统，以实现在线出单、实时结算、实时监管的信息平台。

1、大集中管理

业务系统现阶段采用全国大集中管理的方式，主要包含两个概念，一是IT概念上的集中，即系统集中、数据集中；二是业务概念上的集中，即业务的组织和处理的集中。能够保证管理上的统一性、风险控制的完整性，并且能为更高层次的统计分析提供完整的数据支持。业务的集中处理能够有效的利用人力资源，提高总体工作效率，控制工作人员的素质，从而更有效的控制成本、提高业务处理水平。

2、管理规范化

系统从实务流程的标准化、业务信息代码的标准化、数据格式和有效性的标准化、需求描述的标准化等四个方面实现业务管理的规范。

3、安全稳定性

保险中介业务管理系统基于B/S（浏览器/服务器）三层结构的软件架构进行设计开发，应用J2EE架构，数据库操作层（DB层）和业务逻辑层（BL层）有机的分离，中间通过O-R映射模型进行有效的连接，灵活的支持各种商业数据库，其中包括：Oracle Database 、IBM DB2，Microsoft SQL Server等各种主流数据库 。客户端经过HTTPS数据加密传输。

4、可拓展性

市场上大部分系统都是基于C/S架构或者自行开发的一些小系统，这一点就制约着其延展性和市场推广。随着保险中介业的发展趋势，电子商务的网上销售、远程出单和独立中介人会相继出现，C/S系统的推广与维护管理就会花费大量的人力物力，我公司的保险中介业务管理系统基于B/S结构，只需版本在服务器更新，无需客户端更新。

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